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发信人: dioscury(头箍党ψ) 整理人: 233nhz(2003-01-10 01:34:11), 站内信件 |
| 个人理财软件PMT使用详解
老夫不是会计人员，但日常现金流量稍大。为避免出错，每天用日记本记账，晚上输入Excel中处理。Excel功能虽强，但笔记本电脑体积大，随身携带非常不便。日前拿到朋友一台S320，便用它的Memo代替日记本记账。那位大虾说了，为何不用Expense？呵呵，用了，没用！ 由于有了Palm，所以常来坛子里面潜水，装了N个游戏和看书软件，感觉不过如此。一日看到Wwcd大虾介绍PMT的使用介绍，豁然开朗，马上自宫。这简直就是我梦寐以求的东东。那位大虾又说了，还有PEM、MMoney呀。呵呵，用了，没用！ 言归正传。我用的是PMT Ver 7.5.16版。使用PMT的关键在于Accounts的设置和Transactions的填写，合理的Accounts设置可以让你手头的资金有合理的归宿，而详细的Transactions可以让你日后的统计变得轻而易举。 下面就将我自己PMT的设置列出，同众位大虾一起商榷。 一、Accounts设置 Name Type Info －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ 股票 Asset 股票资金账户 交行卡 Asset 太平洋卡 农行卡 Asset 金穗卡 工行卡 Asset 牡丹卡 招行卡 Asset 一卡通 建行卡 Asset 龙卡 现金 Asset 包里的Money 挂帐 Asset 无发票的帐 发票 Asset 有发票未报销 报销 Asset 已经报销的帐 借出 Asset 借给别人的钱 借款 Liability 欠公司的款 Equity Liability 净资产（内定） 收入 Income 薪金等一切收入 公用 Expense 给公司花的钱 私用 Expense 自己挥霍的钱 －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ 说明： 1.股票资金账户：指的是你建立新帐时的所有资产，其值＝资金＋所有股票市值。可能你还有B股，依我看就别在这个帐里搅合了，另建个$或者HK$账户吧。 2.银行卡好像多了一些，按理应该建个Sub-category。我试了一下，感觉没有必要，还是全部在一级列出比较爽，无非在Balances的时候Assets列表长一些，不过更明了啊。 3.挂账：指的是你为公司办事花钱，却没有拿到发票，只好先给这些帐找个安身之处。 4.发票：指的是你拿到发票后，还没有报销的帐。 5.报销：这个帐户其实建不建无所谓，我建这个帐是为了日后统计方便。具体怎么个方便，稍等。 6.收入：指工资、奖金、利息、股息、捡的钱、抢银行的钱... ...，等等，等等。有的大虾将这个项目分类，我认为大可不必，只要在Transactions的Note里注明来源就行了。 7.公用：这个帐户我觉得好像可以不要，因为有“挂账”和“发票”两个项目，为公司花的钱可以直接进入这两个项目里。不过为了统计方便，我还是留下来。 8.私用：有的大虾对“公用”和“私用”两个栏目也做了分类。我没有这样做，而是充分利用Transactions的Note纪录详细事情，觉得很简洁，转换到.CSV文件里用Excel做详细统计也很方便，所以支出项目都没有做分类。 特别提示：你在设置某个Account时按OK后，会提示你输入Starting Balance，这时你就可以把那个Account项目里的现有资金输入进去。例如：现金Account，你可以马上数数浑身上下的口袋里有多少钱，然后掰开手指和脚趾算出总和，填进去。 二、Transactions的填写 每日每次资金的流动都要记帐，有的项目一次要记几笔，不要嫌麻烦，今日的痛苦换来的是明天的快乐。（呀！谁的拖鞋？我说过多少次了，乱扔东西是不对的，砸倒小朋友怎么办，就是砸不到... ...你怎么又把西红柿扔来啦）。 我的部分资金流： 1.发工资啦 New -> From Account 收入 Transfer to 现金，Amount: 8888￥，Note:10月份工资。 2.借公司钱啦 New -> From Account 借款 Transfer to 工行卡，Amount: 88888￥，Note:世贸大厦维修工程。 3.为公司招待客人吃饭，刷卡，有发票并报销完毕，冲借款帐。 New -> From Account 工行卡 Pay Expense 公用，Amount: 888￥，Note:在狗不理请王二麻子吃饭。 吃晚饭后，付款拿发票后。 New -> From Account 公用 Transfer to 发票，Amount: 888￥，Note:在狗不理请王二麻子吃饭。 回到公司后，找财务MM聊天，捎带报销。 New -> From Account 发票 Transfer to 报销，Amount: 888￥，Note:在狗不理请王二麻子吃饭。 报销完毕，财务MM问是要现金还是冲账？当然是冲账。 New -> From Account 报销 Transfer to 借款，Amount: 888￥，Note:报销餐费。 4.为公司招待客人吃饭，小吃部版。 New -> From Account 现金 Pay Expense 公用，Amount: 88￥，Note:请李四吃面条。 小吃部TMD没有发票。 New -> From Account 公用 Transfer to 挂账，Amount: 88￥，Note:请李四吃面条。 总是挂帐也不是办法呀，那就得大虾自己想办法了，不过可以参考Wwcd大虾的帖子。 5.为维修世贸大厦工程买砖头。 New -> From Account 工行卡 Transfer to 现金，Amount: 8000￥，Note:提款买砖头。 New -> From Account 现金 Pay Expense 公用，Amount: 8000￥，Note:买砖头10000块。 提货时得到发票。 New -> From Account 公用 Transfer to 发票，Amount: 8000￥，Note:买砖头。 回到公司后，找财务MM聊天，捎带报销。 New -> From Account 发票 Transfer to 报销，Amount: 8000￥，Note:砖头款。 报销完毕，财务MM问也没问直接冲账。 New -> From Account 报销 Transfer to 借款，Amount: 8000￥，Note:报销工程款。 这些例子应该能够说明问题了吧。 股票投资的例子很特殊，我是这样处理的。 买股票。 New -> From Account 股票 Transfer to 借出，Amount: 10000￥，Note:深发展。 卖股票 New -> From Account 借出 Transfer to 股票，Amount: 12000￥，Note:深发展。 日后用Excel统计Note“深发展”就能得到盈亏。 三、分析 1.分析各个项目的盈亏可以在Account状态下选择“现金”、“借款”等项目。 2.如何知道那些没有发票的项目呢？选择“挂账”。 3.如何知道还欠公司多少钱？选择“借款” 4.还有许多。 四、Balances表的项目 PMT xl Balances（平衡结算） Assets 资产 Total Assets 资产合计 Liabilities 负债 Total Liabilities 负债合计 Equity 净资产 Income 收入 Total Income 收入合计 Expenses 花费 Total Expenses 花费合计 Surplus 盈余 五、其它 使用前应该将Currencies里面的＄改为￥，如果你还想用＄，那就在￥的下面添加一个，至于为什么不能利用原来的＄，看看以前的帖子吧。 噢，对了，还有个Descriptions没有设置。 我的设置如下： －－－－－ none 早餐 午餐 晚餐 购物 差旅 燃油费 过路费 停车费 －－－－－ 我只设了我使用最频繁的几项，其它不常用的一律用none，然后在Note里注明。我一般每项的Note里都写一些东西，好记性不如烂笔头嘛，持之以恒你会发现好处多多。 ---come from tompda wenzhe ---- 宽带网络版宣传大使NO.45 通信网络->宽带网络 
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